Российский «Киви Банк» лишился лицензии на осуществление банковских операций с 21 февраля. О соответствующем решении сообщается на сайте Центробанка. Регулятор объяснил его многочисленными случаями нарушения федерального законодательства.
В частности, финансовая организация систематически не исполняла требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
За последний год Банк России пять раз применял ограничительные меры по отношению к «Киви Банку». В том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.
В списке претензий приводятся обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе перевод средств в пользу криптообменников, поддержка нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также поиск новых способов обхода ограничений.
Отдельно указано, что банк неоднократно открывал QIWI-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по ним проходили операции.
По состоянию на середину февраля «Киви Банк» занимал 89-е место в банковской системе России. Он является участником системы страхования вкладов. В организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на «Агентство по страхованию вкладов».
Центробанк активно отзывал лицензии у банков во второй половине 2010-х годов, но в последние два года такая практика почти полностью прекратилась. В 2022 году лишены лицензии были только две организации, а в прошлом году — ни одной. Тем не менее решение было ожидаемым.
С 26 июля 2023 года, «Киви Банк» по предписанию ЦБ ограничил вывод физлицами средств на банковские счета с кошельков, а также снятие наличных. А 30 января 2024 года гендиректор QIWI plc Алексей Мащенков заявил, что компания завершила сделку по продаже российских активов.