Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которым должны руководствоваться банки для предотвращения незаконных переводов. Приказ вступит в силу 25 июля, одновременно со вступлением в силу закона о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
Раньше признаков было три: банки обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах; при нетипичной для клиента операции (по сумме, периодичности, времени и месту совершения); при попытке провести операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и присутствует в базе данных регулятора.
Теперь к перечисленным критериям добавили еще три.
Должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
Банки не будут зачислять деньги на счет получателя на основании информации о возбужденном в отношении него уголовном деле. «При этом поступить она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами», - сообщается на сайте ЦБ РФ.
Также банки будут обязаны учитывать сведения от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции. «Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», - уточнили в ЦБ РФ.